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上半年亚洲市场贡献盈利逾87% 汇丰忧虑贸易摩擦损害市
来源: 21世纪经济报道   作者:朱丽娜   编辑:杨煜  2018-08-07 15:07:36 字号   打印  收藏

“截至今年目前这个阶段,业绩与我们的预期基本一致,上半年的业绩增长受惠于持续增长的净息差,随着货币政策的进一步正常化,下半年有望维持增长态势。”汇丰集团主席范宁(John Flint)在8月6日的业绩电话会议中表示,并指该行维持今年年底收入增长高于支出增长的目标。

截至今年6月底,汇丰列账基准除税前利润同比增加4.58%至107.12亿美元,超出市场预期。截至8月6日收盘,汇丰股价在港股收市上涨0.48%报72.65港元,全日成交22.51亿港元。由于今年上半年录得5.6%的negative jaws (收入增幅低于成本增幅),拖累该行股价今年迄今为止下探约10%。

根据不同业务板块划分,工商金融业务盈利贡献最大,上半年税前利润41.11亿美元,同比升15.3%,占盈利贡献33.9%。环球银行及资本市场税前盈利35.68亿美元,微升0.7%,占盈利贡献29.4%。环球私人银行税前盈利1.9亿美元,同比增加31.9%,占盈利贡献1.6%。零售及财富管理业务税前利润为36.3亿美元,盈利占比29.9%,同比增加6.9%。

截至6月底,汇丰普通股权一级比率14.2%,较去年底的14.5%下降0.3个百分点。平均普通股股东权益回报率(ROE)为8.7%,较去年底下跌0.1个百分点,距离该行早前设定的在2020年底达到11%以上的ROE目标仍有一段距离。 该行上半年每股盈利0.36美元,派发第二次股息0.1美元。

称不担心中国经济硬着陆

今年6月,范宁宣布了汇丰集团新的三年计划,计划在至2020年期间在科技领域以及香港和中国内地等核心亚洲市场投资150亿-170亿美元,策略上从削减成本转向增长。

事实上,随着全球经济重心的东移,汇丰近年来不断缩减业绩不佳的欧洲和美洲业务,并积极将战略重心转向亚洲,并誓言要成为“中国的国际银行”。

这一战略已经初见成效。中报显示,亚洲市场在汇丰五大区域市场中依然一枝独秀。今年上半年税前利润同比大增22.94%至93.8亿美元,占整体税前盈利87.6%。

其中,香港市场历来都是汇丰在亚洲区的重中之重,香港市场去年列账税前利润同比增加29.7%至59.76亿美元,占其亚洲区总税前利润的比重进一步增至63.7%。同时,中国内地市场已成为该行在全球盈利第二大贡献的市场,今年上半年税前盈利则为15.49亿美元,同比上升17.3%。

范宁在会上强调,亚洲区业务将会继续成为下半年的业务增长动力,该行并不担心中国经济硬着陆,“因为中国中央政府拥有不同的政策工具,过往经验亦显示中央有能力控制经济状况。”

中东及北非税前利润8.36亿美元,同比增长3.98%,盈利贡献占比为7.8%;拉丁美洲税前利润3.44亿美元,同比上升21.13%,盈利贡献增至3.2%。

相比之下,北美及欧洲市场的表现则大为逊色。期内,欧洲、北美洲的税前利润利分别为1.1亿美元、4200万美元,同比分别下跌80.77%、95.59%。欧美两地市场的税前利润占比合计仅为1.4%。在2010年营业收入和风险加权资产中,来自欧洲、北美等发达市场的占比则均超过50%。

汇丰集团旗下恒生银行同日公布的业绩也明显好转。恒生上半年净利润增长28.55%至126.47亿港元。整体资产质素维持良好,信贷损失变动及其他信贷风险准备下降至2.38亿港元,同比锐减64.48%。净利息收入按年增加20.43%至142.28亿港元;净利息收益率2.1%,升0.16个百分点。非利息收入升10%。

恒生副董事长兼行政总裁郑慧敏在当日记者会透露,将继续在争取中国香港和内地的新业务方面发挥关键作用,并指出该行完善的跨境业务营运基础,将有助促进内地的核心银行业务增长,以及把握粤港澳大湾区及“一带一路”等重大发展所带来的新机遇。

净利息收入同比增长10%

随着中美贸易摩擦不断升级,将如何影响汇丰的环球贸易融资业务是市场关注的焦点之一。

“目前来看,贸易摩擦对客户的市场活动以及风险取向(risk profile)尚未出现明显的变化,我们认为现在做出任何结论还为时过早。相比之下,我更担心贸易摩擦会打击市场信心。”范宁坦言。

同时,渣打集团主席韦浩思(José Viñals)上周表示,该行已经为此进行的内部压力测试显示,中美贸易摩擦对集团的直接收入影响约为1%,但考虑到中国供应链上的其他国家,间接受影响的收入占比可以达到3%。

此外,截至今年6月底,汇丰银行的净息差(net interest margin)同比上升2个基点至1.66%。该行今年上半年的净利息收入同比增加10%至151亿美元。

“随着货币政策持续正常化,我们开始注意到亚洲市场的资产价格开始企稳,但是香港和英国市场的按揭业务竞争依然十分激烈。”汇丰财务董事麦荣恩在当日的电话会上坦言。

郑慧敏表示,未来的净息差受整体利率走势、优质贷款的利率,以及银行存款基础等因素决定,预计恒生下半年净息差会保持平稳。

根据香港财资市场公会8月6日公布的数据显示,与银行楼宇按揭相关的1个月银行同业拆息(HIBOR)跌至1.4404%,连跌八个交易日。

由于今年上半年香港市场的流动性仍然十分充裕,以汇丰、中银香港为首的本地龙头银行迟迟未有调整最优惠利率,但选用拆息按揭计划(俗称“H按”)的实际利率已达到2.15%,并已基本叫停了定息按揭计划。

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